השקעות הנדל"ן המניבות שאתם צריכים להכיר ב- 2022
כבר יותר מ- 20 שנים שהשקעה בנדל"ן בארה"ב מרפדת לאנשים רבים בישראל את העובר ושב, ומייצרת פנסיה פאסיבית נוחה ואמיתית והמספרים רק הולכים וגדלים. אבל לפני שרצים להשקיע, חשוב להכיר את ההבדלים בין ההזדמנויות השונות, ואילו מהן מתאימות לאנשים מהשורה. לכן כדאי לשמוע מה יש לרוני רוף, מנכ"ל Safe Future להגיד.
ינואר 20 2022
מי אתם Safe Future?
רוני: "אנחנו חברת נדל"ן יזמית עם ותק של יותר 11 שנים בהקמת פרויקטים בארה"ב. בנינו יותר מ-3,000 יחידות ומעל ל 81 שכונות שהקמנו והשתלבנו בהן. המטרה של מקימי החברה, עו"ד יוסי ברג, אמיר פלג וגיל טוריאל, הייתה מהיום הראשון לעזור לאנשים להסתייע ביתרונות של שוק הנדל"ן בארה"ב כדי לייצר הכנסה פסיבית, ולדאוג לפנסיה שלהם. ולעשות את זה עם מינימום דאגות עם נושאים כגון מיסים ובעיות אחרות.
"לקוחות החברה מאז ומתמיד נהנו מהידע והניסיון העצום שהביאו שלושת היזמים: עו"ד יוסי ברג מוכר כמי שהקים את ארגון "אמון הציבור", גיל טוריאל, הוא כריש נדל"ן ותיק, ואמיר פלג הוא מומחה בתחום משכנתאות וראיית חשבון", מוסיף רוני. כיום יש ל- Safe Future יותר מ- 2,500 לקוחות קבועים, ו- 60% מהם לקוחות שחוזרים להשקעות נוספות שממנפת את ההכנסה הפסיבית שלהם בכל תקופה.
מה האזורים הכי חמים להשקעה מבחינת Safe Future?
רוני: "Safe Future התחילה לעבוד בחגורת השמש (מדינות דרום ארה"ב מ"ק) כבר לפני הרבה שנים. זיהינו כאו פוטנציאל גבוה מאוד כאזור הגירה חיובי. כלומר, לא רק שיש כאן תעשיות שלמות שמגיעות לאזור, אלא שאפילו עוברים לכאן אנשים מצפון ומרכז ארצות הברית. זה נכון לכל חגורת השמש, שזה אטלנטה, אלבמה, קרוליינה ופלורידה.
מההיכרות העמוקה שלנו עם האזור אנחנו רואים שיש תנועה רבה של דור המילניום, אותם אנשים בני 40-50 שכבר התעשרו. יש קרנות שמגיעות בכמויות מאוד גדולות ומחפשות עשרות אלפי יחידות לבנייה. קרנות אלה עסקו בניהול וגיוס הון בעבר למתחמים עסקיים וגילו בתקופת הקורונה כי היה מעבר ממשרדים לבתים ולפיכך פוטנציאל עצום ברכישה של בתים פרטיים ( SFH ) וניהולם וכעת תרות אחר בתים בכמויות גדולות.
לאזור שאנחנו בונים בו מגיעות חברות ענק כמו Takeda, חברת תרופות יפנית עצומה, Facebook, ומפעלי תעשיית רכב כמו מרצדס טיוטה ו-ורידיאן. זהו גיוון תעשייתי גבוה, וזה שלמעשה זה בדיוק מה שאנחנו צריכים. זה אומר שאם חס וחלילה יש נזק באחת התעשייתות, האחרות ממשיכות לנשום. כל אלה מייצרים כר פורה מאוד לעשייה נדלנ"ית".
רוצים לעשות השקעה חכמה? למידע נוסף וייעוץ השאירו פרטים
המספרים מאחורי ההשקעות
"האזור שאנחנו בונים בו היום באטלנטה, הוא למעשה יהלום. בנוסף לצמיחה הגבוהה של התעשייה והגיוון בתעשייה, יצרנו עליית ערך מטורפת. עם קשרים שלנו יצרנו מינוף שדוחה את החזר הקרן – עם הצמדה למדד שמונעת שחיקה מהאינפלציה – ויוצרת נוסחה מדהימה ומשתלמת ללקוחות שלנו.
לדוגמא לקוח שלנו שקנה נכס ב-Newton County באטלנטה ב 154 אלף דולר, ב-27 לאוגוסט 2017 וב-14.1.2021, חמש שנים אחרי – קיבל הצעה לקנייה של הנכס בערך של 280,000 דולר. המשמעות היא תשואה של 186%, לא כולל ההכנסה השוטפת מהנכס לאורך ארבע שנים – כלומר הרבה מעל ל 200% על הנכס וכ 50% לשנה".
פרויקט בסדר גודל ענק: Safe Future רכשה אי בארצות הברית ומפתחת אותו להיות אזור מגורים
מה הם האזורים עם התשואה הגבוהה?
איזור אטלנטה יתפתח באופן משמעותי ביותר בחמש השנים הקרובות ושווה התמקדות ייחודית למי שמחפש השקעת נדל"ן אמיתית ואיכותית אם כי אנחנו נמצאים הרבה שנים גם באלבמה. זו מדינה אשר בשנת ב-2008 חטפה מכה קלה יחסית למדינות אחרות , ומאז האיזור מאוד יציב. היתרון באלבמה הוא שעלויות הנכסים עדיין לא עלו בצורה משמעותית, ועדיין אפשר למצוא שם נכסים ב-230,000, 250,000 או 270,000 דולר. קצת כמו בפלורידה, שם למשל עברנו את ה- 300. לכן, אנחנו צופים גם באלבמה קפיצה מאוד מאוד משמעותית במחירים.
אם אנחנו מסתכלים על האנטסוויל אלבמה או על בירמינגהם אלבמה, אנחנו רואים שיש שם צמיחה במחירי הבתים במספרים של בין 15 ל-20 אחוז בשנה. לדוגמא, Park Side Rd בברמינגהם. Safe Future נכנסה לאזור ומצאה נכסים בערכים של 150 עד 160 אלף דולר. כשהתחלנו לבנות בתים חדשים, המכירה הראשונית ב- 190 אלף דולר וכבר ביצעה עליית ערך משמעותית לעומת הקיים.
היום, ארבע שנים אחרי, ערכי הנכסים נעים בין כ-50% יותר, כלומר עלייה בערך הבתים של יותר מ-12% לשנה. אם נסתכל על הנכס מבחינת התשואה, הרי שההכנסה משכירות של 170 אלף דולר, משמעותה, במהלך חמש שנים, מאה אלף דולר נוספים בשוטף. הנכס למעשה, נקנה ב-190 אלף דולר וכבר שווה לקונה 180 אלף דולר יותר, כמעט מאה אחוז החזר על הנכס וזה בפחות מחמש שנים!
דיברת על האנטסוויל, תוכל להרחיב כיצד הדבר משפיע על כדאיות ההשקעה?
כמה דברים קורים עכשיו בארה"ב. דבר ראשון, דור המילניום, דור שעיסוקו בהיי טק ומקצועות חופשיים ,שכבר הספיק להתעשר, הבין בימי הקורונה שכבר לא צריך לשבת במשרד בשביל לעבוד. אז הוא התחיל לצאת החוצה לפרברים. מדובר באנשים ברמות שכר בינוניות ומעלה, שיכולים לממן נכסים ברמות גבוהות – והם מאוד רוצים בתים צמודי קרקע. הם רוצים את המשפחתיות, וגם מקום למשרד ביתי. עם עלויות סבירות ואפשרות לעבוד מהבית, אין סיבה שאחרי הקורונה לא התרבות הארגונית הזאת תפסיק.
במקביל, רואים בקרנות הון וקרנות גדולות המשקיעות בנדל"ן שהמשרדים חוטפים מכה ומתרוקנים, ועל כן הן מחפשות הזדמנויות חדשות במתחמי הענק – שכונות ענק, בדיוק כמו אלו שבונה Safe Future. הם מזהים פוטנציאל גדול, רוכשים שכונות שלמות, ואז רואים שקודם מתרחשת עליה בשכר הדירה, ודבר שני, עלויות הבתים עולות – מתחילה תחרות בין הלקוחות שדיברנו עליהם שמחפשים שיפור ברמת החיים לבין קרנות שמחפשות ביזנס חדש. זה מעלה משמעותית את ערך הבתים ואת שכר הדירה. אז גם התשואה השוטפת עולה.
מה צריך לדעת על המצב בארה"ב בכדי להחליט על השקעה?
במקביל לתהליכים שדיברתי עליהם, קורה עוד משהו בארצות הברית. ירידה משמעותית בעלויות המשכנתא והמימון. אם פעם המספרים נעו בין שמונה לתשעה אחוזים, היום זה יכול להגיע לקצת יותר מ-4%, בטווח ארוך מאוד של שנים.
אנחנו מסתכלים כאן על שלושה משתנים: שכר דירה שעולה ומתייצב, ערכי בתים שצומחים במהרה, ומימון שהוא נמוך משמעותית וניתן גם לאזרחים זרים. והרי לך עסקת נדל"ן נהדרת למי שיודע לעשות נדל"ן.
לסיום תן לנו טיפ לאדם הרוצה לעשות השקעה ב-100K$
תמיד יש התלבטות אצל לקוחות לגבי השקעות בסכומים האלה. אנשים שרוצים להשקיע 50, 60 או 70 אלף דולר צריכים להבין שבנכסים יד שנייה הם לא משתמשים בכלי המינוף, והם יקבלו נכס שיש בו הוצאות. אנחנו ממליצים ללכת על נכסים חדשים ולהשתמש בכלים של צמיחה ומינוף. השילוב בין השניים מחזיר את הכסף בצורה הכי מהירה על ההשקעה. זאת אומרת, עדיף לנסות להגיע ל-110,000 או 120,000 דולר, ורק אז לצאת להשקעה אותה תוכל להחזיר במהירות יחסית. עם בתים יד שנייה הנסתר רב על הגלוי. תקנה משהו חדש, משהו שיצמח, ללא הוצאות, משהו שפחות או יותר אפשר לחזות קדימה איך הוא יחזיר אלייך ההשקעה הכי מהר והכי בטוח.עשה עסקת נדלן אמיתית תוך שימוש בכלים פיננסיים, מינוף וסיכון מופחת בנכסים חדשים.
רוצים לעשות השקעה חכמה? למידע נוסף וייעוץ השאירו פרטים